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2016年四川省农村信用社笔试考试大纲

2016-02-24 15:40:29 凉山人事考试网加备考QQ群热加微信领资料领 APP模考刷题爆文章来源：华图习习

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农信社笔试考试大纲：

知识点概览

银行公共基础知识——银行业务

一、存款业务：定义，分类
二．贷款业务（分类及标准）
三、支付结算业务
1、银行汇票。2、商业汇票。3、银行本票。4、支票。5、汇款。6、信用证。7、托收。

银行公共基础知识——金融法律法规
《银监会监督管理措施相关规定》
（一）监管对象
（二）监督管理措施
1.现场检查
2.违反审慎经营规则的监管措施
3.对银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施

《中华人民共和国反洗钱法》
（一）、中国人民银行的反洗钱职责
（二）国务院金融监督管理机构反洗钱职责（三会）
（三）金融机构反洗钱义务的主要内容
三、《金融机构反洗钱规定》
（一）监管职责
（二）、中国反洗钱监测分析中心职责
四、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
（一）报告主体应报告的交易
（1）大额交易。
（2）可疑交易。
（二）免予报告的交易

《存款业务法律规定》
(一)存款及办理原则
(二)存款业务的基本法律要求
   （三)对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
1、查询单位存款：
2、冻结单位存款
3、扣划单位存款
《授信业务法律规定》
  授信业务定义
一、授信原则
二、授信审核
三、贷款业务的基本法律要求
（一）借款人、贷款人的职权责
《担保法律规定》
一、担保法律制度
二、担保方式
（一）保证：概念，保证人，保证方式，保证责任
    （二）抵押：概念，抵押范围，抵押登记、抵押权实现
（三）质押：质押的类型及定义
（四）留置：定义，留置权消灭以及消灭的原因
（五）定金

《金融犯罪概述》
一、危害货币管理罪
1、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪。
2、持有、使用假币罪
二、破坏银行管理罪
1、非法吸收公众存款罪
2、高利转贷罪
3、违法发放贷款罪
4、吸收客户资金不入帐罪
5、伪造、变造金融票证罪
6、违规出具金融票证罪
7、对违法票据承兑、付款、保证罪
8、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
9、背信运用受托财产罪
10、洗钱罪
三、金融诈骗罪定义及相关罪名
1、集资诈骗罪
2、贷款诈骗罪
3、信用证诈骗罪
4、信用卡诈骗罪
5、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
（1）票据诈骗罪
（2）金融凭证诈骗罪
四、银行业相关职务犯罪
1、职务侵占罪
2、挪用资金罪
3、非国家工作人员受贿罪
4、签订、履行合同失职被骗罪